Проблема #1 – Автомобиль находится в залоге
Типичная ситуация выглядит следующим образом. Вы видите объявление о продаже хорошей машины в удовлетворяющем вас состоянии по цене сильно ниже рыночной. Во время сделки, на ваш вопрос относительно цены продавец отвечает, мол «срочно потребовались финансы» или «продаю в связи с переездом» или ещё что-то ещё в этом духе. Далее вы совершаете сделку, приобретаете автомобиль и едете в ГИБДД для переоформления ТС. Однако в ГИБДД вам сообщают, что машина находится в залоге и не может быть перерегистрирована до момента завершения процесса взыскания долга с собственника. Более того, в такой ситуации автомобиль скорее всего будет изъят уже у вас и продан на аукционе. С точки зрения закона данная ситуация подпадает под 460 статью гражданского кодекса РФ, которая гласит, что продавец должен сообщить покупателю об обременении. Если же вас не уведомили о том, что машина находится в залоге, вы вправе взыскать с собственника деньги посредством суда и расторгнуть договор купли-продажи. К сожалению, на практике это вполне бессмысленное мероприятие, потому что автомобиль будет всё равно продан на аукционе, причём по цене сильно ниже рыночной, а все кредиторы получат одинаковые доли. Мы рекомендуем перед совершением сделки проверить собственника транспортного средства по базе ФССП, для этого вам потребуется следующая информация: ФИО продавца, его дата рождения, регион регистрации или регион ведения им бизнеса. При благоприятном исходе событий, на сайте будет представлена таблица данных исполнительных производств, которую вам нужно будет просмотреть и установить, были ли возбуждены какие-либо дела, и какие на то были основания.
Проблема #2 – Непогашенные штрафы
Данная проблема так же, как и предыдущая, обнаруживается в момент, когда вы приезжаете в ГИБДД, чтобы перерегистрировать купленный вами автомобиль. Происходит проверка номера и сотрудники полиции сообщают вам о большом количестве неоплаченных штрафов за нарушение правил дорожного движения. Штрафы могут быть назначены либо полицейскими, лично установившими факт нарушения, либо автоматически, на основании данных, полученных с камер видеонаблюдения. И хотя обязанность погашения задолженности в любом случае лежит на прошлом собственнике, есть одна существенная проблема. С точки зрения закона (по части 1 статьи 32.3 КоАП РФ) время оплаты штрафа составляет 60 дней, и ещё 10 дней есть на обжалование. Спустя семидесятидневный период дело передаётся в ФССП, а в рамках исполнительного производства будет наложен запрет на регистрационные действия с автомобилем. Соответственно, вы не можете ни переоформить машину на себя, ни даже выплатить штрафы предыдущего собственника! Во избежание данной проблемы, мы рекомендуем при совершении сделки проверить, есть ли на машине неоплаченные штрафы по её номеру и свидетельству о регистрации транспортного средства, или через номер водительского удостоверения собственника.
Проблема #3 – Нахождение собственника или автомобиля в розыске
Даже если вы успешно совершили сделку, а потом благополучно перерегистрировали автомобиль в ГИБДД, вы всё ещё можете столкнуться с третьей, возможно самой неприятной проблемой – машина может оказаться в розыске. Данная проблема обнаруживается при дежурной проверке сотрудником ДПС, который сообщит вам о том, что автомобиль в розыске. После этого у вас в первую очередь изымут транспортное средство, а после сотрудники правоохранительных органов будут проверять вас на предмет возможной причастности к данной ситуации. С точки зрения закона автомобиль может находиться в розыске по следующим причинам: статья 65 Федерального закона от 02.10.2007 N 229-ФЗ (Исполнительный розыск), пункт 2 статьи 12.27 КоАП (Оставление водителем в нарушение правил дорожного движения места дорожно-транспортного происшествия…), статья 326 УК (Подделка или уничтожение идентификационного номера, номера кузова, шасси, двигателя, а также подделка государственного регистрационного знака транспортного средства в целях эксплуатации или сбыта транспортного средства...) и статья 166 УК (Неправомерное завладение автомобилем или иным транспортным средством без цели хищения). В любом из этих случаев транспортное средство будет изъято. Что касается сроков проведения проверки, то на основании ч. 1 и 3 ст. 144 УПК РФ она проводится органом дознания в течение трех суток, с возможностью продления данного срока до 10 суток (полномочиями начальника органа дознания) или до 30 суток (полномочиями прокурора).
Для того, чтобы не купить разыскиваемое авто, необходимо проверить VIN автомобиля по базам ГИБДД, а также проверить ФИО и дату рождения собственника по базам МВД. К сожалению, проверка по VIN не всегда точна, так как автомобиль с номерами, которые были перебиты, может не попасть в неё, либо попасть слишком поздно.
Чек-лист для покупателя перед приобретением автомобиля
• Проверить штрафы ГИБДД;
• Проверить исполнительные производства ГИБДД;
• Удостовериться в отсутствии паспорта владельца в базе недействительных документов;
• Удостовериться, что собственник не находится в розыске МВД.

**Проверьте собственника автомобиля быстро и качественно через Proofi.**
Наш сервис составит для вас полный портрет продавца по всем необходимым базам: ГИБДД, МВД, ФНС,ФССП и так далее. 
Вы можете, также, узнать текущие данные о штрафах и долгах, о кредитном рейтинге и о действительности паспорта через ФИО, права, регион регистрации или регион ведения бизнеса.
Не забудьте сделать запрос на письменное согласие третьего лица, чтобы не нарушить федеральный закон «о персональных данных».


Как купить б/у автомобиль и не нарваться на мошенника? Во-первых, приобретайте машину исключительно по договору купли-продажи с перерегистрацией владельца, никаких доверенностей! Во-вторых, помимо осмотра технического состояния, сделайте проверку документов собственника и его личности в целом. Часто покупатели не уделяют должное внимание продавцу, и вследствие этого сталкиваются с рядом серьёзных проблем. Давайте рассмотрим наиболее популярные из них.

medium_YgvZ9drXdQSfYge8GMlXpelo5HY-960.jpg

small_YgvZ9drXdQSfYge8GMlXpelo5HY-960.jpg

thumbnail_YgvZ9drXdQSfYge8GMlXpelo5HY-960.jpg

YgvZ9drXdQSfYge8GMlXpelo5HY-960.jpg

Зачем делать проверку продавца автомобиля?




Как действия сотрудников могут негативно сказаться на компании
Для любой новой или развивающейся организации существуют два основных типа угроз: внешние факторы (происки конкурентов, заказные отзывы, нестабильность рынка) и внутренние факторы (саботаж и умышленные разглашение и изменение конфиденциальной информации, вследствие халатности или злого умысла сотрудника). Компания Ernst & Young каждый год проводит исследование, в котором собирает статистику и проводит анализ случаев недобросовестного отношения (в том числе мошенничества) работников по отношению к работодателю. Согласно данным исследований, сотрудники достаточно часто совершают акты мошенничества. Существует несколько самых распространённых видов неправомерных действий сотрудников, давайте рассмотрим их.

Информационное мошенничество
Каждая организация имеет конфиденциальную информацию, которая не должна распространяться за пределы штата сотрудников. Информация эта может касаться способов организации работы, уникальных методик, финансовой политики и т.д. Помимо этого, любая серьёзная компания имеет свой список клиентов и контрагентов. Недобросовестный сотрудник, который имеет доступ к конфиденциальной информации, может намеренно или вследствие халатности разгласить её конкурентам или клиентам, что может привести к значительным репутационным и финансовым издержкам. Например, в 2014 году на корпоративном (рабочем) сайте мирового лидера фастфуда McDonald’s были выложены данные, которые рекомендовали сотрудником сети не употреблять гамбургеры и газировку на ежедневной основе, так как подобный рацион питания негативно сказывается на здоровье. Доступ к данной информации был открыт только у работников, и, конечно, разглашать эту информацию было запрещено (так как в ней компания, по сути, признавала вредность собственной же продукции), однако один недобросовестный работник, имеющий доступ к исходным файлам, сумел вынести их на внешнем носителе и передать журналистам. Журналисты же, в свою очередь, сделали эти данные общедоступными, и в итоге в СМИ разгорелся небывалый скандал, а организации пришлось претерпеть существенный финансовый и имиджевый урон, в том числе из-за огромного количества судебных тяжб. Некоторые муниципальные предприятия и даже государства запретили реализацию продукции McDonald’s на своих территориях.

Финансовые преступления и преступления, связанные с бухгалтерией
Чаще всего под бухгалтерскими преступлениями подразумевают ненамеренные нарушения и ошибки налогообложения, однако ситуации, в которых сотрудник осознанно идёт на мошенничество, могут гораздо сильнее навредить компании. Например, в 2007 году в организации «Астраханьгазпром» была проведена бухгалтерская проверка и ревизия, в результате которых были выявлены неправомерные действия двух сотрудниц, занимавших должности бухгалтеров. Мошенническая схема была организована следующим образом: бухгалтер дочернего предприятия завышала суммы окладов, когда составляла реестр заработных плат таким образом, что на счета работников поступала обычная обещанная им зарплата, а все излишки пересылались на личный счёт мошенницы. Второй бухгалтер действовала иным способом: она просто начисляла зарплаты на имена умерших сотрудников, а на месте их реквизитов писала номера собственных карт и, таким образом, получала эти деньги на свои счета. По данным расследования, за три года преступницам удалось украсть более шести миллионов рублей, и хоть они и были раскрыты и осуждены, компания всё равно понесла финансовый ущерб.
Умышленное распространение заведомо ложной информации и клевета
Недовольный работник может значительно навредить имиджу компании, если будет распространять недостоверную информацию или просто негативно характеризовать её без должных на то оснований. Согласно статье 128.1 УК РФ, распространение заведомо ложной или намеренно искажённой информации является уголовным преступлением, однако на практике часто достаточно сложно доказать состав преступления, да и санкции по отношению к преступнику почти никогда не компенсируют ущерб репутации, понесённый компанией. Известен случай, когда недовольный продавец начал распространять слухи о том, что реализуемый в магазине товар не сертифицирован должным образом, не соответствует нормам качества и может быть просрочен. За время, которое потребовалось руководству для установления факта саботажа, слухи успели распространиться, и люди перестали покупать в этом магазине продукты. И даже потом, когда факт преступления был установлен, доказать состав преступления в суде не удалось, и бывший продавец остался безнаказанным.

Как эффективно и оперативно проверить потенциального работника на добросовестность
Выше были рассмотрены три наиболее значимых и частых вариантов, при которых сотрудник может навредить вашей компании. Поэтому каждого кандидата нужно тщательно проверять, причём не только с точки зрения специализации и профессионализма, потому что, допустив ошибку один раз, вы можете понести уйму негативных последствий, начиная от проблем с репутацией компании, и заканчивая претензиями со стороны правоохранительных органов. Важный момент заключается в том, что профессиональные качества сотрудника обычно можно проверить посредством очевидных тестов и собеседований, а вот моральные и личностные характеристики оценить намного сложнее. Проверить биографию сотрудника поможет сайт Proofi. Наш сервис предоставляет информацию из проверенных и официальных государственных баз (ФНС, ФССП, МВД и пр.), поэтому вся информация на сто процентов достоверна.
Напоминаем, что в соответствии с требованиями Федерального закона «О персональных данных» от 27.07.2006 №152-ФЗ (в ред. от 02.07.2021) и условиями пользовательского соглашения, размещенного на нашем сайте, до проведения проверки вы должны предварительно получить согласие субъекта персональных данных на их обработку.
Информация, которую можно получить на Proofi за 1 минуту:
1.	Паспорт (числится ли он в базе недействительных, чтобы исключить вероятность того, что человек выдаёт себя за кого-то другого).
2.	Информация о том, находится ли человек в розыске МВД;
3.	Информация о наличии штрафов ГИБДД;
4.	Информация о наличии задолженностей по налогам;
5.	Информация о том, имеются ли у претендента возбуждённые исполнительные производства Федеральной службой судебных приставов.
Снизьте угрозу мошенничества и принимайте решения о приёме сотрудника на работу взвешенно и обдуманно! С помощью нашего автоматического сервиса вы можете сделать это за 1 минуту.



  Проверять сотрудника, которого вы рассматриваете к приёму на работу, нужно в первую очередь ради защиты репутации вашей организации.
  Даже самый профессиональный специалист своего дела может иметь склонность к мошенничеству, поэтому проверять необходимо даже самых достойных претендентов, иначе имидж вашей компании может пострадать. Давайте рассмотрим основные методы, которые позволят вам минимизировать потенциальные риски.

large_проверка сотрудника.jpg

medium_проверка сотрудника.jpg

small_проверка сотрудника.jpg

thumbnail_проверка сотрудника.jpg

проверка сотрудника.jpg

Зачем необходимо проверять потенциального сотрудника?

**Краткосрочная аренда** актуальна, если в вашей собственности находится комфортабельный коттедж, уютная квартира в городском центре или любая другая форма собственности, потенциально популярная у туристов. Илья Малечко (специалист из АН «Новосёл на Восточной») подчёркивает, что краткосрочная аренда актуальна только в случаях, когда вы уверенны в стабильном потоке арендаторов. Например, высоким спросом пользуются коттеджи, особенно если в них есть баня или бассейн. Также популярны квартиры вблизи вокзалов и аэропортов, так как на них всегда есть спрос у людей в командировках или студентов заочников. Особенность посуточной аренды заключается в том, что в её рамках бывает сложно должным образом проверить документы потенциального съёмщика, поэтому вам следует основательно составить договор, где будут чётко и однозначно прописаны все особенности и нюансы пользования жилплощадью. Также нужно обязательно взять залог (как минимум в размере половины стоимости аренды) и копию паспорта арендатора. Однако, лучше всё-таки выделить время и сделать проверку человека. В первую очередь имеет смысл проверить личность гражданина (через базы МВД) и наличие исполнительных производств. Довольно часто возникают ситуации, когда арендодатель недолжным образом удостоверился в «чистоте» квартиросъёмщика, и в итоге его жилище обворовали, устроили там пожар, вселили криминальных или незарегистрированных личностей и так далее.

**Долгосрочная аренда** жилья подразумевает более тщательный отбор арендатора, а значит располагает к основательной и полноценной проверке его личности. Проверка обычно состоит из нескольких этапов. В первую очередь нужно пообщаться с человеком по телефону и обсудить все основные вопросы. В процессе телефонного общения обычно отпадают очень многие потенциальные квартиросъёмщики. Далее, следует установить, на какой срок человек собирается снимать жильё, имеет ли он вредные привычки, будет ли жить один или с кем-то (обратите также внимание не то, есть ли у человека домашние животные). Нужно убедиться, что у человека есть постоянный источник дохода и гражданство (либо разрешение на работу, если потенциальный арендатор является приезжим из ближнего зарубежья). Если после всех описанных выше процедур, вы и ваш собеседник готовы продолжать вести диалог об аренде, можно назначать личную встречу. В личном общении нужно обратить внимание на внешний вид человека, его аккуратность и опрятность. Нужно убедиться, что он с уважением относится к вам и вашему имуществу и в целом понять, доверите ли вы ему своё жильё в пользование или нет. Если человек пришёл к вам вместе с агентом, однако пытается заключить сделку за его спиной, то, возможно, следует прекратить с ним общение, так как он может потом проявить такую же недобросовестность по отношению к вам. Также, обратите внимание на то, как человек реагирует на простые вопросы, спросить, почему он сменил прежнее место жительства и попросить номер телефона предыдущего арендодателя. Здесь важно даже не столько то, что вам сообщат по телефону, а то, как человек отнесётся к такой просьбе, ибо если он занервничает и попытается замять эту тему, значит велика вероятность, что с прежним арендодателем он расстался на плохой ноте, а значит и в деловых взаимоотношениях с вами у него могут возникнуть проблемы. В заключении вашей личной встречи попросите человека его паспортные данные на проверку, можно попросить копию документа либо сделать фотографию. Отнестись к проверке документов с должным вниманием – не всегда люди являются теми, за кого выдают себя. Также обратите внимание на наличие долгов, неуплаченные алименты, арест имущества, розыск и так далее – все эти данные обеспечат вам возможность принять осознанное и взвешенное решение. Если после всех описанных выше мероприятий вы все-таки решили сдать жильё, то самое время перейти к заключению договора.
Заключение договора аренды В договоре обязательно должна быть прописана следующая информация: сроки проживания, сумма регулярных платежей и даты выплат, формат оплаты коммунальных и иных платежей. Также нужно обязательно прописать условие расторжение договора в одностороннем порядке, благодаря которому вы сможете прекратить отношения с человеком, если его поведение вас не устроит. Не забудьте упомянуть залог за квартиру и прописать сроки, за которые человек должен вас уведомить, если он соберётся съезжать. В конце договора, в приложении, сделайте опись всех ценных вещей в квартире. Достаточно популярной альтернативой залога является форма аренды, при которой человек делает предоплату последнего месяца, также можно договориться о том, что залог (или сумма за последний месяц) не возвращаются, если съёмщик не прожил определённое количество месяцев.
Подведём итог и определим, какие моменты являются наиболее важными при проверке личности потенциального арендатора.
**Во-первых**, убедитесь, что паспорт гражданина подлинный и не находится в базе недействительных.

**Во-вторых**, проверьте, не находится ли человек в розыске МВД.

**В-третьих**, проверьте, есть ли у него задолженности по штрафам, налогам или алиментам.

**В-четвертых**, посмотрите, не фигурирует ли он в каком-либо исполнительном производстве ФССП в качестве ответчика.

Оперативно получить необходимую информацию и принять правильное решение при сдаче недвижимости в аренду вам поможет наш сервис Proofi.


Если вы столкнулись с ситуацией сдачи в аренду дом или квартиру, вам нужно учесть два основных момента. Во-первых, нужно выбрать наиболее прибыльную форму сдачи, а во-вторых, убедиться, что потенциальные арендаторы платёжеспособны и не имеют проблем с законом. Аренда может быть двух видов – краткосрочная и долгосрочная.

large_1(3).jpg

medium_1(3).jpg

small_1(3).jpg

thumbnail_1(3).jpg

1(3).jpg

Зачем проверять постояльца перед сдачей в аренду квартиры, дома или коттеджа?

**Недействительность паспорта**
Паспорт может оказаться недействительным в трёх основных случаях. Во-первых, паспорт может быть испорчен – например, если документ был постиран в стиральной машинке, залит жидкостью или просто исписан ребёнком, а владелец не сообщил об этом в соответствующие органы, то такой паспорт считается недействительным. Во-вторых, человек может забыть его поменять. Паспорт меняется в 20 и 45 лет, а также при изменении фамилии (или имени), либо при кардинальном изменении внешности. Во всех случаях гражданин может забыть или не успеть выполнить должные процедуры замены, и в этом случае паспорт становится просроченным и автоматически считается недействительным. В-третьих, паспорт может быть недействительным из-за сбоя в системе МВД, причём владелец даже не будет знать об этой проблеме, и обнаружит данный факт только при совершении каких-либо финансовых операций, проведении имущественных сделок или заключении трудовых отношений. Например, в предыдущем году в базах МФД (из-за программных сбоев) было обнаружено 1.5 миллиона недействительных паспортов, которые на самом деле были «актуальными», и не должны были там находиться. Данный прецедент имел много негативных последствий – многим людям отказали в приёме на работу, а сотни тысяч имущественных сделок были сорваны.
**Проверка на действительность паспорта** нужна в следующем ряде случаев:
**Купля-продажа имущества**. Обязательно убедитесь, что ваш паспорт и паспорт второго участника сделки действителен, так как в настоящее время на рынке присутствует очень большое количество мошенников. Поэтому необходимо серьёзно относиться к сделкам и убеждаться, что вы не покупаете товар у мошенника (равно как и быть уверенным в том, что с вашим собственным паспортом всё в порядке, и вас самих не примут за мошенника). 
**Аренда жилья**. При аренде жилья вам также нужно удостовериться, что паспорт собственника в порядке, а ваш документ не находится в базе недействительных, так как арендодатель вправе проверить вас и, в случае каких-либо проблем с паспортом, вы не сможете снять желаемую жилплощадь. 
**Устройство на работу**. При любом собеседовании, работодатель в первую очередь проверит ваш паспорт, чтобы убедиться, что вы не выдаёте себя за кого-то другого. Особенно серьёзные проверки проводятся при трудоустройстве на ответственную должность или на должность, связанную с материальной ответственностью. Если паспорта кандидата нет в базе недействительных, то можно вести с ним диалог дальше. 
**Оформление кредита**. При любой попытке одолжить деньги у банка, ваш паспорт будет тщательно проверен и, если он недействителен или просрочен, в кредите вам будет отказано. Связано это с очевидным желанием банков оградить себя от мошенников и недобросовестных клиентов.

**Проверка паспорта на подлинность**
Проверка на подлинность – это проверка на то, не фальшивый ли паспорт. И эта иная процедура, чем проверка на действительность – люди в интернете часто пишут запросы типа «проверить действительность паспорта», подразумевая проверку на то, настоящий ли это паспорт или подделка. И если проверить документ на действительность (в том числе, что он не просрочен) любой гражданин может самостоятельно – нужно просто проверить его через базу МВД, то убедиться не фальшивый ли паспорт, можно только посредством специальной экспертизы. Дело в том, что неподготовленный человек, без специальных знаний и инструментов, сможет определить подделку только при явных признаках вмешательства в документ. Например, в документе могут быть следы переклейки фотографии либо подчистки или травления/смывания текста. В этом случае на листах документа будут явные следы воздействия, а текстура бумаги может отличаться от оригинала на ощупь. Однако это достаточно очевидные и грубые варианты подделок, к которым не прибегают опытные мошенники. При этом с каждым годом методы фальсификации становятся всё более изощрёнными и при должном уровне подготовки и наличии технических средств, злоумышленник может сделать так, что подделку нельзя будет определить без проведения экспертизы. Намного проще проверить подлинность можно через официальные государственные службы и ведомства. Для этого потребуется обращение в подразделение МВД для получения необходимой информации. Также можно совершить проверку через сайт Госуслуг, для этого вам необходимо будет зарегистрироваться там и пройти подтверждение личности. Однако, есть и более простой и оперативный способ: за 1 минуту проверить паспорт через сервис **Proofi**.
**Преимущества сервиса Proofi**
**Во-первых**, скорость и оперативность выполнения поставленных задач. Вам не нужно регистрироваться, не нужно подтверждать свою личность или ждать очереди на приём. Всё, что необходимо – это внести данные паспорта, указать свою почту и получить результат в течение 1 минуты.
**Во-вторых**, система одного окна (вместо множества неструктурированных сайтов и сервисов). При проверке паспорта через наш сайт, вы получите не только информацию о его подлинности и действительности, но, также, сможете выяснить, есть ли у человека штрафы и долги.
**В-третьих**, актуальные и проверенные сведения. **Proofi** взаимодействует со множеством официальных баз данных, благодаря чему вы можете получить самую свежую информацию от ФНС, ФССП и МВД, и так далее.




В чём заключается разница, между проверкой паспорта на подлинность и проверкой на действительность? Давайте разберёмся, почему эти процедуры не являются идентичными, и чем они отличаются.

Статьи

Зачем делать проверку продавца автомобиля?

Зачем необходимо проверять потенциального сотрудника?

Зачем проверять постояльца перед сдачей в аренду квартиры, дома или коттеджа?

Проверка паспорта на действительность и подлинность: в чём заключается разница?